קיבוע זכויות מס הכנסה: מה זה ולמה זה חשוב?

 

מה המשמעות של קיבוע זכויות מס הכנסה?

קיבוע זכויות מס הכנסה הוא הליך פורמלי שבו פורש מודיע לרשות המיסים על ניצול ההטבות המגיעות לו בפרישה. באמצעות טופס 161ד, ניתן לקבע פטור ממס על חלק מהקצבה, להסדיר משיכת כספים מקופות גמל בפטור ממס ולהבטיח מיסוי מופחת על החסכונות שנצברו לאורך שנות העבודה.

למה חשוב לבצע קיבוע זכויות מס הכנסה בזמן?

כאשר לא מבצעים את ההליך, מס הכנסה מחייב את הקצבה במס מלא, גם אם החוק מעניק פטור. התוצאה עלולה להיות הפסד כספי של עשרות אלפי שקלים לאורך שנות הפנסיה. קיבוע זכויות מס הכנסה מעניק שקט נפשי ותכנון כלכלי נכון לשנים הבאות.

למי מתאים ההליך?

כל מי שמגיע לגיל פרישה זכאי להגיש בקשה לקיבוע זכויות מס הכנסה. גם מי שפרש מוקדם, קיבל פיצויים או נהנה מקרן השתלמות – כדאי שיבדוק את הזכויות שלו כדי לא לפספס הטבות מס יקרות ערך.

קיבוע זכויות מס הכנסה הוא כלי חיוני שכל גמלאי חייב להכיר. הוא מאפשר תכנון פרישה נכון, חיסכון משמעותי ושקט נפשי.

👉 רוצה לדעת איך גם אתה יכול להרוויח מהליך זה? פנה עוד היום לייעוץ מקצועי שיבטיח ניצול מלא של כל ההטבות.